Skip to main content
#dd9933

دليل الحوكمة

ميثاق التحكم المؤسسي لمصرف النوران

بيانات المساهمين

رأس المال المكتتب فيه 500 مليون دينار ، مقسم إلى 5 مليون سهم ، قيمة كل سهم 100 دينار ، والمدفوع منه 266 مليون دينار . مناصفة بين المساهمين .

بيانات مجلس الإدارة

 تشكيل مجلس الإدارة

يتألف مجلس إدارة المصرف من عشرة أعضاء تم تعيينهم وفقاً لأحكام النظام الأساسي للمصرف وتماشياً مع قانون المصارف المعدل . ويتكون مجلس إدارة المصرف من أعضاء ذوي خلفية وخبرة مهنية عالية. و يتم اختيار أعضاء اللجان التابعة للمجلس على ضوء خبراتهم المهنية حسب متطلبات ميثاق التحكم المؤسسي ( دليل الحوكمة ). ويخضع تعيين أعضاء المجلس لموافقة من مصرف ليبيا المركزي.


مهام ومسئوليات مجلس الإدارة

تقع المسؤولية النهائية في أنشطة المصرف وسلامته المالية على مجلس إدارته. إن هذه المسؤولية تعني أن المجلس لا يقوم بأعمال تنفيذية وإدارة يومية للمصرف وإنما يضع الاستراتيجيات والسياسات للمصرف ويمارس دور الاشراف على الادارة ومدى التزامها بهذه السياسات ، وهو في هذا الاطار مسؤول عن أداء الإدارة واية ثغرات تشوبها ، وذلك تجاه مصرف ليبيا المركزي، والجمعية العمومية للمساهمين، والجهات الاخرى ذات المصالح المتأثرة بأداء المصرف ، مثل المودعين والدائنين والموظفين ، وتبقي مسؤولية المجلس قائمة حتى في حال تفويض بعض صلاحياته للجان أو جهات أو أفراد آخرين .

يعتبر عضو مجلس الادارة مُمثلاً لجميع المُساهمين ، وعليه القيام بما يُحقق مصلحة المصرف عموماً وليس ما يحقق مصالحه الشخصية أو مصالح الجهة التي يمثلها أو التي صوتت على تعيينه في مجلس الادارة.

كما يجب على المجلس أن يناقش مهامه المحددة بالنظام الاساسي ، في اجتماعاته خلال السنة ، بما فيها تقييم أداء المجلس ، واللجان المنبثقة عنه ، والادارة العليا ، والادارة التنفيذية ، من خلال لجنة المكافآت والتعيينات ، والخطط الاستراتيجية ، والسياسات والاجراءات المتعلقة بكافة أنشطة المصرف . كذلك الامور المتعلقة بالضبط والرقابة الداخلية


آلية عمل مجلس الإدارة

يصدر كتاب اعلام من رئيس المجلس أو من ينوب عنه بتعيين كل عضو مجلس إدارة ، بناء على قرار الجمعية العمومية، او مجلس الادارة فى حالة الندب وذلك بعد موافقة مصرف ليبيا المركزي ، ويوضح من خلاله حقوقه وواجباته ومسؤولياته.

ويتم عقد اجتماعات مجلس الإدارة دوريا وحسب متطلبات قانون النشاط التجاري الليبي والنظام الاساسي للمصرف ، على الاقل مرة كل ثلاثة أشهر تكون مخصصة لمناقشة وبحث أي قرارات متعلقة بدوره الاشرافي في تسيير عمل المصرف ، ومناقشة أي مسائل أخرى ذات علاقة بعمل المصرف ، ويتم توضيح المواضيع الرئيسية في جدول أعمال كل اجتماع لضمان تغطية كافة المواضيع. وكذلك يتم تسجيل الأعضاء الذين حضروا الاجتماع والإفصاح عن ذلك وفقاً للنظام الاساسي للمصرف .

وفقاً للنظام الاساسي، يجب أن توجه الدعوة لاجتماع مجلس الإدارة ، مرفقاً بها جدول الأعمال ، قبل الموعد المحدد للجلسة بخمسة أيام على الاقل، وذلك بكتاب مسجل، او بتسليمها إلى العضو مقابل توقيعه بما يفيد ذلك، أو بالبريد الإلكتروني، ويجب أن تقدم جميع التقارير والمستندات الاخرى المتعلقة بالمواضيع المدرجة بجدول الاعمال، في الوقت المناسب وقبل الجلسة بخمسة أيام على الاقل، وذلك بهدف تمكين الاعضاء من دراسة المواضيع المطروحة بشكل وافٍ، واتخاذ القرارات المناسبة بشأنها.


المزايا المالية والعينية لرئيس وأعضاء المجلس

تتحدد المعاملة المالية لرئيس وأعضاء مجلس الادارة بقرار من الجمعية العمومية للمصرف، بناء على اقتراح من المجلس، ووفقاً لتوصيات لجنة التعيينات والمكافآت ، المنصوص عليها في دليل الحوكمة للمصرف ، وتمنح اعتبارا من تاريخ مباشرة العضو لاجتماعاته بالمجلس.


أمين سر مجلس الإدارة

تتولى لجنة التعيينات والمكافآت تقديم التوصية حول ترشيح أمين سر مجلس الادارة قبل تعيينه من قبل مجلس الإدارة وتحديد شروط التعيين بالتنسيق مع المدير العام، بما في ذلك الاتعاب والمكافأة الممنوحة له ، وتقديم التوصية حول إقالته ، ويقدم أمين سر مجلس الإدارة الدعم المهني والإداري للجمعية العمومية، والمجلس، ولجانه التابعة وأعضائه.

إن أمين سر مجلس الإدارة في مصرف النوران هو مدير الادارة القانونية و الذي انضم إلى المصرف في عام 2012م


تشكيل اللجان التابعة لمجلس الإدارة، مهامها ومسؤولياتها

قام مجلس الإدارة بإعداد مجموعة شاملة من السياسات التي تغطي جميع عمليات المصرف المحلية والخارجية ، كما تبنّى نظام إدارة مخاطر حديث يهدف إلى تأمين استمرارية سلامة الأصول المستثمرة بالإضافة إلى التقارير الخاصة برأس المال التنظيمي والاقتصادي ضمن رؤية مصرفية شاملة.  ويقوم المصرف بالتعامل مع المخاطر المصرفية بشكل متكامل وضمن إطار شامل لمفهوم إدارة المخاطر وفقا لأحدث المعايير والأعراف والممارسات المصرفية  ،هذه المنظومة ، جاءت  ضمن هيكل تنظيمي متعدد المستويات الرقابية والإشرافيه بما يضمن تطبيق مبادئ الحاكمية المؤسسية ( الحوكمة )  بشكلها الصحيح ، فعلى مستوى مجلس الإدارة هناك لجان رقابية إشرافية تضمن حماية أصول المصرف لتطبيق مفاهيم الالتزام ، و لجان تتبع مجلس الإدارة تهتم بسلامة وتحسين الأداء على مستوى النشاط التنفيذي 

لجنة المراجعة والتدقيق

ويظهر ضمن أعمالها مهام لجنة الامتثال و غسل الأموال ، وتتكون من
  • السيد/ مفتاح علي سليمان

    رئيساً

  • السيد / عبدالرحمن سعد القحطاني

    عضوا

  • السيد / سيف الإنتصار جمعة.

    عضوا

  • الشيخ / خالد بن حسن آل ثاني

    عضوا

لجنة الحوكمة

  • الشيخ / علي بن جاسم آل ثاني

    رئيساً

  • السيد / مفتاح علي سليمان

    عضوا

  • االسيدة / ريم يعقوب ادريس

    عضوا

  • السيد / حسام عبدالحميد الزنتاني

    عضوا

  • السيد / ناصر محمد رئيسي

    عضوا

لجنة إدارة المخاطر

  • السيد / حسام عبدالحميد الزنتاني

    رئيساً

  • السيد / محمد خليفة الجلاهمة

    عضوا

  • السيد / عبد الرحمن سعد القحطاني

    عضوا

لجنة التعيينات والمكافآت / الترشيح والمكافأة

  • السيد / ناصر محمد رئيسي

    رئيساً

  • السيد / سيف الإنتصار جمعة

    عضوا

  • السيد / محمد خليفة الجلاهمة

    عضوا

  • السيد / ريم يعقوب ادريس

    عضوا

إستراتيجية الإفصاح والتواصل

يتبع المصرف سياسة واضحة تجاه توصيل المعلومات المتعلقة بأنشطته وأعماله لجميع مساهميه والأطراف ذات العلاقة واعتمد سياسة إفصاح تواصلية تنسجم مع متطلبات اتفاقية بازل ٢، حيث تعقـد الجمعيـة العموميـة للمصرف اجتماعاً سنـوياً يحضره رئيس وأعضاء مجلس الإدارة وممثلين عن الجهات الرسمية والمدققين، لاستعراض النتائج المالية والرد على أسئلة واستفسارات السادة المساهمين.

ويقوم مجلس الادارة بإعداد تقرير سنوى يوقعه الرئيس ، يرفع الى الجمعية العمومية ، ويكون مرفق بالتقرير السنوي الذى يعده المصرف التزاما بواجب الافصاح الدوري . حيث يعرض ممارسات الحوكمة لدى المصرف وبشكل رئيسي سياسات وإجراءات الحوكمة المتبعة لديه.

كما يتم الإعلان وتوفير المعلومات عن أية مستجدات من خلال موقع المصرف الإلكتروني – www.nub.ly –  أو عبر وسائل النشر الأخرى.

وعن الإفصاح للمتعاملين والجمهور فإن المصرف يفصح عن بياناته المالية ووضعيته الإدارية إلى جميع المتعاملين معه مثل المودعين والمستثمرين وسائر الجمهور. ومتوفرة هذه الإفصاحات بشكل إلكتروني على موقع المصرف في شبكة المعلومات الدولية وبشكل مطبوع في كافة مكاتب وقاعات المصرف المخصصة للاستقبال المتعاملين معه وسائر الجمهور ، والالية التي حددتها التشريعات بالخصوص.

كما أوجد المصرف موقعاً إلكترونياً داخلياً للتواصل مع الموظفين في الأمور والشئون الإدارية.