دليل الحوكمة

يتألف مجلس إدارة المصرف من عشرة أعضاء تم تعيينهم وفقاً لأحكام النظام الأساسي للمصرف وتماشياً مع قانون المصارف المعدل . ويتكون مجلس إدارة المصرف من أعضاء ذوي خلفية وخبرة مهنية عالية. و يتم اختيار أعضاء اللجان التابعة للمجلس على ضوء خبراتهم المهنية حسب متطلبات ميثاق التحكم المؤسسي ( دليل الحوكمة ). ويخضع تعيين أعضاء المجلس لموافقة من مصرف ليبيا المركزي.

تقع المسؤولية النهائية في أنشطة المصرف وسلامته المالية على مجلس إدارته. إن هذه المسؤولية تعني أن المجلس لا يقوم بأعمال تنفيذية وإدارة يومية للمصرف وإنما يضع الاستراتيجيات والسياسات للمصرف ويمارس دور الاشراف على الادارة ومدى التزامها بهذه السياسات ، وهو في هذا الاطار مسؤول عن أداء الإدارة واية ثغرات تشوبها ، وذلك تجاه مصرف ليبيا المركزي، والجمعية العمومية للمساهمين، والجهات الاخرى ذات المصالح المتأثرة بأداء المصرف ، مثل المودعين والدائنين والموظفين ، وتبقي مسؤولية المجلس قائمة حتى في حال تفويض بعض صلاحياته للجان أو جهات أو أفراد آخرين .

يعتبر عضو مجلس الادارة مُمثلاً لجميع المُساهمين ، وعليه القيام بما يُحقق مصلحة المصرف عموماً وليس ما يحقق مصالحه الشخصية أو مصالح الجهة التي يمثلها أو التي صوتت على تعيينه في مجلس الادارة.

كما يجب على المجلس أن يناقش مهامه المحددة بالنظام الاساسي ، في اجتماعاته خلال السنة ، بما فيها تقييم أداء المجلس ، واللجان المنبثقة عنه ، والادارة العليا ، والادارة التنفيذية ، من خلال لجنة المكافآت والتعيينات ، والخطط الاستراتيجية ، والسياسات والاجراءات المتعلقة بكافة أنشطة المصرف . كذلك الامور المتعلقة بالضبط والرقابة الداخلية

يصدر كتاب اعلام من رئيس المجلس أو من ينوب عنه بتعيين كل عضو مجلس إدارة ، بناء على قرار الجمعية العمومية، او مجلس الادارة فى حالة الندب وذلك بعد موافقة مصرف ليبيا المركزي ، ويوضح من خلاله حقوقه وواجباته ومسؤولياته.

ويتم عقد اجتماعات مجلس الإدارة دوريا وحسب متطلبات قانون النشاط التجاري الليبي والنظام الاساسي للمصرف ، على الاقل مرة كل ثلاثة أشهر تكون مخصصة لمناقشة وبحث أي قرارات متعلقة بدوره الاشرافي في تسيير عمل المصرف ، ومناقشة أي مسائل أخرى ذات علاقة بعمل المصرف ، ويتم توضيح المواضيع الرئيسية في جدول أعمال كل اجتماع لضمان تغطية كافة المواضيع. وكذلك يتم تسجيل الأعضاء الذين حضروا الاجتماع والإفصاح عن ذلك وفقاً للنظام الاساسي للمصرف .

وفقاً للنظام الاساسي، يجب أن توجه الدعوة لاجتماع مجلس الإدارة ، مرفقاً بها جدول الأعمال ، قبل الموعد المحدد للجلسة بخمسة أيام على الاقل، وذلك بكتاب مسجل، او بتسليمها إلى العضو مقابل توقيعه بما يفيد ذلك، أو بالبريد الإلكتروني، ويجب أن تقدم جميع التقارير والمستندات الاخرى المتعلقة بالمواضيع المدرجة بجدول الاعمال، في الوقت المناسب وقبل الجلسة بخمسة أيام على الاقل، وذلك بهدف تمكين الاعضاء من دراسة المواضيع المطروحة بشكل وافٍ، واتخاذ القرارات المناسبة بشأنها.

تتحدد المعاملة المالية لرئيس وأعضاء مجلس الادارة بقرار من الجمعية العمومية للمصرف، بناء على اقتراح من المجلس، ووفقاً لتوصيات لجنة التعيينات والمكافآت ، المنصوص عليها في دليل الحوكمة للمصرف ، وتمنح اعتبارا من تاريخ مباشرة العضو لاجتماعاته بالمجلس.

تتولى لجنة التعيينات والمكافآت تقديم التوصية حول ترشيح أمين سر مجلس الادارة قبل تعيينه من قبل مجلس الإدارة وتحديد شروط التعيين بالتنسيق مع المدير العام، بما في ذلك الاتعاب والمكافأة الممنوحة له ، وتقديم التوصية حول إقالته ، ويقدم أمين سر مجلس الإدارة الدعم المهني والإداري للجمعية العمومية، والمجلس، ولجانه التابعة وأعضائه.

إن أمين سر مجلس الإدارة في مصرف النوران هو مدير الادارة القانونية و الذي انضم إلى المصرف في عام 2012م

قام مجلس الإدارة بإعداد مجموعة شاملة من السياسات التي تغطي جميع عمليات المصرف المحلية والخارجية ، كما تبنّى نظام إدارة مخاطر حديث يهدف إلى تأمين استمرارية سلامة الأصول المستثمرة بالإضافة إلى التقارير الخاصة برأس المال التنظيمي والاقتصادي ضمن رؤية مصرفية شاملة.  ويقوم المصرف بالتعامل مع المخاطر المصرفية بشكل متكامل وضمن إطار شامل لمفهوم إدارة المخاطر وفقا لأحدث المعايير والأعراف والممارسات المصرفية  ،هذه المنظومة ، جاءت  ضمن هيكل تنظيمي متعدد المستويات الرقابية والإشرافيه بما يضمن تطبيق مبادئ الحاكمية المؤسسية ( الحوكمة )  بشكلها الصحيح ، فعلى مستوى مجلس الإدارة هناك لجان رقابية إشرافية تضمن حماية أصول المصرف لتطبيق مفاهيم الالتزام ، و لجان تتبع مجلس الإدارة تهتم بسلامة وتحسين الأداء على مستوى النشاط التنفيذي