الصحيفة الإخبارية – Corporate Communications

اقتصادية ثقافية

الامتثال في المصارف: ركيزة للثقة والاستقرار المالي

يُعد الامتثال في القطاع المصرفي من أهم العناصر التي تحافظ على ثقة العملاء والمستثمرين ، وتحدّ من المخاطر، وتضمن الشفافية . فالامتثال لا يقتصر فقط على الالتزام بالقوانين واللوائح المحلية والدولية، بل يشمل أيضًا السياسات الداخلية والأنظمة التي تضعها الجهات التنظيمية مثل البنوك المركزية وهيئات الرقابة المالية وتقع وظيفة الامتثال على جميع اطراف القطاع المصرفي

.ما هو الامتثال المصرفي؟

الامتثال في المصارف هو التزام البنك بجميع بإتباع القوانين واللوائح والانظمة  التي تنطبق على أعمالها.

ويشمل ذلك :

مكافحة غسل الاموال (AML) ، ومكافحة تمويل الارهاب(CFT)  ، وحماية خصوصية البيانات، والحوكمة المؤسسية، وإدارة المخاطر

أهمية الامتثال في المصارف :

1 ضمان شرعية العمليات المصرفية.

2 الحفاظ على سمعة البنك.

3 تجنّب الغرامات والعقوبات

4 حماية النظام المالي.

5 كسب ثقة العملاء.

الجهات الرقبية المؤثرة في الامتثال :

جهات رقابية محلية وتشمل :

مصرف ليبيا المركزي ، وحدة المعلومات المالية ، الجهات القضائية

جهات رقابية دولية وتشمل :

مجموعة العمل المالي FATF   ، OFAC تصدر قوائم الحضر الامريكي ، الاتحاد الأروبي  أنظمة الإمتثال للعقوبات المخالفات العابرة للحدود

خاتمة :

يمثل الامتثال في المصارف خط الدفاع الأول ضد المخاطر التنظيمية والمالية. ولا يقتصر على فئة معينة من القطاع بل على كل الاطراف ، يظل تعزيز ثقافة الامتثال داخل المؤسسات المالية ضرورة لا غنى عنها للحفاظ على الاستقرار المالي والاقتصادي.

دراسة و إعداد : محمد الداقيز , مصرف النوران