-
التصنيفات
غسل الأموال: الجريمة الخفية التي تهدد الاقتصاد العالمي
غسل الأموال: الجريمة الخفية التي تهدد الاقتصاد العالمي
يُعد غسل الأموال من أخطر الجرائم الاقتصادية التي تؤثر سلبًا على الاقتصاد العالمي والمحلي، حيث تسعى الجهات الإجرامية من خلاله إلى إضافة صفة الشرعية على الأموال المتحصلة من أنشطة غير شرعية مثل تجارة المخدرات، التهريب، الرشوة، أو الفساد.
.ما هو غسل الأموال؟
غسل الأموال هو عملية تحويل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة إلى أموال تبدو وكأنها مشروعة، بهدف إخفاء المصدر الحقيقي لها. تتم هذه العملية عبر ثلاث مراحل رئيسية:
المرحلة الأولى الإيداع (Placement):
وضع الأموال غيرالمشروعة في النظام المالي .
المرحلة الثانية التمويه (Layering):
تحويل الأموال بين حسابات مختلفة داخل وخارج البلاد لإخفاء مصدرها.
المرحلة الثالثة الدمج (Integration)
. إعادة إدخال الأموال إلى الاقتصاد بشكل شرعي، مثلاً من خلال الاستثمار في العقارات أو الأعمال التجارية.
مخاطر ظاهرة غسل الاموال واثارها
* تتسبب في تدهور الاقتصاد وترفع الاسعار .
* ترتبط بالارهاب والإتجار غير المشروع .
* لها اثار سلبية عن المجتمع عبر نشر المحظورات فيه.
* تفاقم المشاكل الامنية .
* تأثرعلى سمعة الدولة :
” قد تصنَّف بعض الدول على أنها ملاذ لغسل الأموال، ما يؤثر على علاقاتها الاقتصادية والدبلوماسية “
.الجهود الدولية لمكافحة غسل الأموال
توجد منظمات دولية مثل “مجموعة العمل المالي(FATF)” تعمل على وضع المعايير وتقديم التوصيات لمكافحة هذه الجريمة. كما تبنّت معظم الدول قوانين صارمة لتجريم غسل الأموال، وفرضت على المؤسسات المالية التحقق من هوية العملاء والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
خاتمة
غسل الأموال جريمة معقدة تتطلب تعاونًا دوليًا ومحليًا لمواجهتها. وعي المجتمع بخطورة هذه الظاهرة، إلى جانب التشريعات الفعالة والرقابة الصارمة، يشكل حجر الأساس في مكافحة هذه الجريمة والحفاظ على نزاهة الاقتصاد.
دراسة و إعداد : محمد الداقيز , مصرف النوران
يتبـــع….
مشاركات
